Política AML

Introdução

giros777 é licenciado e regulamentado pelo Governador de Curaçao para oferecer jogos remotos (online) pela internet, sob o Regulamento de Jogos Remotos. Sob as condições de licença emitidas pelas Autoridades de Curaçao, giros777 é obrigado a ter em vigor medidas adequadas para evitar que seus sistemas sejam usados para fins de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou qualquer outra atividade criminosa. giros777 é, portanto, obrigado a seguir as disposições contidas no quadro jurídico, nomeadamente o Lei de Produtos do Crime de 2002 (Parte 7), e o Regulamento de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, Financiamento ao Terrorismo e Transferência de Fundos (informações sobre o pagador) nº 692 de 26 de junho de 2017 e quaisquer notas de orientação emitidas pelas Autoridades relevantes.

Objetivo da Política

giros777 está totalmente comprometido em estar constantemente vigilante para prevenir a lavagem de dinheiro e combater o financiamento do terrorismo, a fim de minimizar e gerenciar riscos, como os riscos à sua reputação, risco legal e risco regulatório. Também está comprometido com seu dever social de prevenir crimes graves e não permitir que seus sistemas sejam abusados em benefício desses crimes. A empresa se esforçará para se manter atualizada com os desenvolvimentos tanto em nível nacional quanto internacional sobre quaisquer iniciativas para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Compromete-se a proteger, em todos os momentos, a organização e suas operações e proteger sua reputação e todos da ameaça de lavagem de dinheiro, financiamento de terrorismo e outras atividades criminosas.

Obrigações

• Nomear um de seus executivos seniores como o Oficial de Relatório de Lavagem de Dinheiro (MLRO) designado, cujas responsabilidades incluirão os deveres exigidos pelas leis, regulamentos e notas de orientação.
• Todas as instâncias de suspeitas de tentativas de Lavagem de Dinheiro devem ser relatadas ao MLRO, mas essa suspeita não deve ser transmitida ao cliente e ações adicionais devem aguardar consentimentos. O MLRO é então responsável por fazer ligação com, enviar Relatórios de Atividades Suspeitas e buscar consentimentos da autoridade legal responsável na jurisdição onde a transação foi feita, quando apropriado. Ele também garantirá que registros apropriados sejam mantidos para todos os relatórios relacionados.
• Tomar medidas razoáveis para estabelecer a identidade de qualquer pessoa para quem se propõe fornecer seu serviço.
• giros777 implementará uma política COMPLETA de 'Conheça Seu Cliente'. Isso ajudará a enfrentar não apenas ameaças de Lavagem de Dinheiro, mas também ameaças de fraude em geral. Os clientes serão avisados no registro e geralmente no site não transacional de suporte que a Empresa utilizará ferramentas de verificação online e que, em casos em que não possamos satisfazer critérios, documentos de verificação de identidade e endereço serão solicitados.
• Manter em todos os momentos uma lista online segura de todos os Jogadores registrados.
• Reter documentação de identificação e transacional conforme definido nas leis, regulamentos e notas de orientação.
• O negócio também não terá nenhum elemento em dinheiro, mitigando riscos associados a dinheiros falsificados.
• Sistemas estarão operando para registrar todas as transações de uma conta. Esses históricos de contas estarão sujeitos a um programa de verificações regulares e contínuas contra indicadores de fraude e responsabilidade social. Onde padrões incomuns de apostas e padrões de vitórias forem detectados, estes também serão referenciados cruzados ao histórico de chamadas para garantir que a equipe não esteja conspirando com clientes ou agindo ilicitamente.
• giros777 também manterá um registro daqueles clientes que identifica como de alto risco ou politicamente expostos. Essas contas estarão sujeitas a maior escrutínio e frequência de verificações.
• Em geral, onde comportamento ilegal ou inadequado da equipe for identificado, procedimentos investigatórios e disciplinares seguirão aqueles delineados em contratos de funcionários conforme exigido por diretivas de direito trabalhista e a necessidade de usar em maior propensão medidas como suspensão quando, por exemplo, fraude transacional for suspeita e essas atividades formam uma parte padrão da descrição de trabalho de um funcionário.
• Todas as transações realizadas em nosso site podem ser controladas para evitar atividades de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. Transações suspeitas serão relatadas à autoridade relevante, dependendo da jurisdição que governa a transação.
• Se nosso departamento de risco e fraude suspeitar de fraude, pode exigir que o jogador forneça documentação apropriada. Se houver evidências suficientes de comportamento fraudulento (por exemplo, repúdio bancário, conta operada por terceiros, uso de documentos falsificados, fraude de meios de pagamento, etc.), a conta será suspensa até que a situação seja esclarecida. A suspensão será comunicada à autoridade relevante juntamente com os respectivos fundamentos (evidências ou evidências coletadas) dentro de 24 horas e às autoridades responsáveis por procedimentos criminais. Paralelamente à suspensão, giros777 pode proceder à imobilização, como medida preventiva, do saldo da conta do jogador, até a decisão das autoridades competentes.
• Fornecer treinamento inicial e contínuo a todos os funcionários relevantes, incluindo, mas não limitado a:
• Responsabilidades pessoais da equipe;
  1. Procedimentos em relação à identificação de Jogadores;
  2. Monitoramento de atividade de Jogadores;
  3. Manutenção de registros;
  4. Relatar quaisquer transações incomuns/suspeitas;
  5. Padrões de Apostas Incomuns;
  6. Padrões suspeitos de depósito e retirada (tamanho e frequência);
  7. Confiabilidade dos Dados do Cartão;
  8. Problemas de verificação do cliente e Roubo de Identidade;
  9. Vinculação de conta/múltiplas contas;
  10. Conta para Jurisdições de Alto Risco;
  11. Diligência devida do cliente (CDD), incluindo requisitos aprimorados para clientes de alto risco, que inclui PEPs;
      • Garantir que esta política seja desenvolvida e mantida de acordo com as obrigações estatutárias e regulatórias em evolução e conselhos das autoridades relevantes.
      • Examinar com atenção especial, e na medida do possível, o histórico e propósito de quaisquer transações complexas ou grandes e quaisquer transações que sejam particularmente prováveis, por sua natureza, de estarem relacionadas à lavagem de dinheiro ou ao financiamento do terrorismo.
      • giros777 pode encerrar Contas com efeito imediato e reter todos os fundos da conta no caso de uma suspeita credível de atividade fraudulenta incluindo, mas não limitado a, o fornecimento de dados pessoais fraudulentos, falsificados, alterados ou roubados e, ainda, no caso de registro de múltiplas contas.
      • Relatar qualquer suspeita ou conhecimento de lavagem de dinheiro de financiamento terrorista à Unidade de Análise de Inteligência Financeira (FIAU) estabelecida por lei como a Agência Governamental responsável pela coleta, cotejo, processamento, análise e disseminação de informações com o objetivo de prevenir a lavagem de dinheiro e combater o financiamento do terrorismo.
      • Atividade Suspeita neste caso está sendo referida como transações suspeitas, perfis extremos de jogadores, quando depósitos não estão correspondendo entre outros elementos. Outros exemplos concretos de como identificamos jogadores que requerem que nossa equipe realize uma abordagem de monitoramento de risco de nossos clientes e quando especificamente realizar verificações de diligência devida aprimoradas nos Perfis de Jogadores podem ser ainda mais exigidos:
        1. Passaporte ou carteira de identidade.
        2. Conta de serviços públicos.
        3. Extrato bancário.
        4. Outra prova de identidade.
      • As Verificações de Diligência Devida Aprimoradas estão sujeitas ao perfil dos jogadores e à quantidade de Risco que eles representam para nós. Somente quando determinarmos alguns dos pontos acima ou uma combinação de alguns, sinalizaremos o(s) cliente(s) em questão e conduziremos o monitoramento de risco. Isso incluirá verificações de onde o cliente trabalha, valor da casa, onde o cliente mora e verificações para ver se o valor da casa é lógico em comparação com os gastos do cliente.
      • Dentro desse marco, os Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs) são um requisito imposto. giros777 garante que qualquer funcionário relate à Equipe de Risco onde tenha fundamentos para conhecimento ou suspeita de que uma pessoa ou cliente está envolvido em lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. Qualquer funcionário que não o faça está sujeito a processo criminal.
      • Escalações de SARs devem ser feitas de maneira confidencial, discreta, em forma manuscrita e não via e-mail para garantir o máximo anonimato.
      • Um funcionário não deve, sob nenhuma circunstância, divulgar ou discutir qualquer preocupação AML com a pessoa ou pessoas sujeitas a uma investigação, ou qualquer outra pessoa. Divulgação (também conhecida como "tipping off") é estritamente proibida e acarreta penalidades legais muito sérias.
      • Além disso, e para nos mantermos protegidos tanto quanto possível, nenhuma observação deve ser deixada em uma conta que dê qualquer indicação de que lavagem de dinheiro é suspeita, estando um jogador com direito, a qualquer momento, de solicitar as notas/observações completas em sua conta.
      • Cooperar com todas as autoridades administrativas, de aplicação e judiciais relevantes em seus esforços para prevenir e detectar atividades criminosas. Além disso, a empresa deve:
      • Não aceitar abrir Contas anônimas ou Contas em nomes fictícios, de modo que o verdadeiro beneficiário não seja conhecido.
      • Não aceitar dinheiro de Jogadores.
      • Fundos podem ser recebidos de Jogadores apenas por qualquer um dos seguintes métodos: cartões de crédito, cartões de débito, transferência eletrônica, transferência bancária, cheques e qualquer outro método aprovado pelo Regulador.
      • Não registrar um Jogador que esteja com menos de dezoito (18) anos de idade.
      • Apenas registrar uma única conta no nome de uma pessoa específica: práticas de múltiplas contas são estritamente proibidas.
      • Transferir pagamentos de ganhos ou reembolsos de volta para a mesma rota de onde os fundos se originaram, quando possível.
      • Não aceitar uma aposta a menos que uma Conta de Usuário tenha sido estabelecida no nome do Jogador e haja fundos adequados na Conta para cobrir o valor da aposta.
      • Não aceitar uma aposta a menos que os fundos necessários para cobrir o valor da aposta sejam fornecidos de maneira aprovada.
      • Não aceitar Jogadores residindo ou jogando de jurisdições não reputáveis.
      • Não fazer um pagamento superior a trezentos EUR (€ 300) ou cumulativo de uma Conta de Usuário a um Jogador até que a identidade, idade e local de residência do Jogador tenham sido verificados.
      • Se nenhuma transação tiver sido registrada em uma Conta de Usuário por trinta meses, fechar a Conta de Usuário e remeter o saldo nessa conta ao Jogador ou, se o Jogador não puder ser localizado satisfatoriamente, ao regulador.
      • Onde julgar necessário, verificar a idoneidade creditícia do Jogador com terceiros que anteriormente forneceram qualquer informação sobre o Jogador.
      • Se tomar conhecimento de que uma pessoa forneceu informações falsas ao fornecer documentos de diligência devida, não registrar tal pessoa. Onde essa pessoa já tenha sido registrada, a empresa cancelará imediatamente o registro dessa pessoa como Jogador com a empresa.

O cliente declara e garante expressamente que todos os valores depositados e usados para participar de giros777 jogos remotos online vêm de fontes legítimas e não estão conectados com qualquer atividade fraudulenta, lavagem de dinheiro ou atividades consideradas ilícitas por lei, como lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. De acordo com a lei atual e regulamentos que podem ser emitidos a qualquer momento pelo regulador sobre a prevenção de lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, giros777 reserva-se o direito de tomar todas as medidas que considerar necessárias para cumprir com esses requisitos. Os usuários não podem usar empréstimos para participar no site giros777 não concederá ao usuário nenhum tipo de empréstimo ou mecanismo que lhes permita contrair empréstimos ou transferir fundos entre jogadores, a qualquer momento. giros777 reserva-se o direito de supervisionar qualquer transferência de fundos que sejam depositados ou retirados por qualquer usuário e de relatar qualquer informação de usuário às autoridades regulatórias ou criminais e/ou prestadores de serviços de pagamento. giros777 mantém o dinheiro dos jogadores em uma conta que é legalmente separada de giros777 fundos próprios. E também se reserva o direito de reter todos os fundos de um cliente a seu próprio critério se considerar que derivam diretamente ou estão relacionados com atividades ilícitas ou fraudulentas. Após confirmação do depósito, o cliente pode usar os fundos depositados para apostas. Os depósitos são creditados na conta do jogador assim que a transferência bancária é validada com sucesso. Depósitos e retiradas são feitos apenas em Reais Brasileiros (R$), Dólares Americanos (US$) e Euro (€). O valor mínimo de depósito é BRL 60, USD 10 ou EUR 10. É de inteira responsabilidade do cliente verificar se seu banco impõe quaisquer taxas sobre essas transferências. O cliente declara que é o titular da conta de pagamento fornecida a giros777 e os métodos de pagamento usados estão associados a essa mesma conta ou, se não for possível, associá-la a uma conta de propriedade do cliente. O saldo total da sua conta de jogador inclui Saldo de Cassino, Saldo Real de Apostas Esportivas, Saldo de Bônus de Cassino e Saldo de Bônus de Apostas Esportivas. A existência de duas carteiras (cassino e apostas esportivas) não altera o comportamento da sua conta de jogador ao fazer uma solicitação de retirada. Consequentemente, fazer uma solicitação de retirada, independentemente do saldo a ser retirado ser transferido da sua carteira de cassino, pode resultar na perda ou cancelamento de bônus de apostas esportivas. As retiradas devem ser feitas pelo mesmo método usado para os depósitos sempre que o método usado permiti-lo. Se o método de depósito não permitir retiradas, estas devem ser feitas por transferência bancária para a conta fornecida pelo usuário quando se registrou ou para a conta de pagamento que indicou e detém e que é escolhida para este propósito. Retiradas só podem ser processadas da sua Conta de Dinheiro de Esportes. Quaisquer retiradas da sua Conta de Dinheiro de Cassino só podem ser feitas transferindo primeiro seu valor de retirada para sua Conta de Dinheiro de Esportes e então solicitando que a retirada seja processada da Conta de Dinheiro de Esportes. Note, no entanto, que qualquer transferência de fundos da Conta de Dinheiro de Cassino para a Conta de Dinheiro de Esportes será considerada uma Retirada da Conta de Dinheiro de Cassino e pode consequentemente resultar na perda ou anulação de bônus e promoções de produtos de Cassino. giros777 revisa os gastos dos jogadores e o jogo para verificar atividades suspeitas. Antes de qualquer retirada ser processada, os seguintes procedimentos são realizados:

1. O histórico de depósitos do cliente é revisado para confirmar que nenhum pagamento suspeito foi feito para a conta do cliente. A frequência de depósitos e a soma de depósitos são revisadas para garantir que estejam dentro da faixa normal para o cliente com base em seu histórico de depósitos e a faixa geral de depósitos em toda a nossa rede.
2. O volume de negócios do cliente é revisado para garantir que eles tenham jogado no cassino e não estejam usando giros777 como um método para movimentar dinheiro.
3. Quando possível, os fundos devem sempre ser reembolsados de volta ao método de pagamento original usado pelo jogador para fazer um depósito. Para cumprir os requisitos legais, sua identidade deve ser verificada por giros777. Para este propósito, na primeira vez da solicitação de retirada, você deve nos enviar um e-mail para [email protected] pelo menos os seguintes documentos:
4. Documento de sua identidade com foto e data de nascimento;
5. Comprovante de endereço;
6. Comprovante de titularidade da conta;
7. Sempre que você pretender alterar sua conta de pagamento, você deve enviar um novo comprovante de titularidade da nova conta. Sem isso, seu pagamento não será processado. Sua Conta de Jogador não deve ser usada ou tratada como uma conta bancária. No caso de depósitos ou retiradas sem atividade de jogo, ou atividade usando proporções reduzidas de depósitos iniciais, giros777 reserva-se o direito de solicitar explicações antes de transferir a solicitação de retirada em questão. Sua solicitação de retirada será cancelada dentro de 72 horas da data do seu pedido se você não fornecer a giros777 as informações necessárias para permitir a verificação de sua identidade. Qualquer retirada é gratuita.

Pessoa politicamente exposta

As diretrizes europeias referentes à "Prevenção da Lavagem dos Produtos de Atividade Criminosa (Lavagem de Dinheiro) e Financiamento do Terrorismo" entraram em vigor, mudando a definição de pessoa politicamente exposta. Para minimizar riscos de corrupção e lavagem de dinheiro, giros777 é obrigado por lei a coletar dados e identificar quais dos clientes/beneficiários dos clientes devem ser considerados como pessoas politicamente expostas, seus familiares ou associados próximos. De acordo com a lei "Sobre a Prevenção da Lavagem dos Produtos de Atividade Criminosa (Lavagem de Dinheiro) e Financiamento do Terrorismo", a seguinte pessoa deve ser considerada uma pessoa politicamente exposta (doravante referida como PEP): uma pessoa que ocupa ou ocupou uma posição pública proeminente em um país da União Europeia ou Área Econômica Europeia ou um país terceiro, incluindo funcionário estatal de alto nível, chefe de uma unidade administrativa estadual (município), chefe do governo, ministro (vice-ministro ou assistente vice-ministro se houver tal posição em um país relevante), secretário de estado ou outro funcionário de alto nível no governo ou unidade administrativa estadual (município), membro do parlamento ou órgão legislativo semelhante, membro do órgão de gestão (conselho) de um partido político, juiz de tribunal constitucional, tribunal supremo ou outro tribunal de nível (membro do órgão judicial), membro do conselho ou conselho de uma instituição suprema de auditoria, membro do conselho ou conselho de um banco central, embaixador, encarregado de negócios, oficial superior das forças armadas, membro do conselho ou conselho de uma empresa estatal de capital, chefe (diretor, diretor adjunto) de organização internacional e membro do conselho ou pessoa que ocupa uma posição igual em tal organização. A seguinte pessoa deve ser considerada um membro da família de uma pessoa politicamente exposta:

1. um cônjuge ou pessoa considerada equivalente a um cônjuge. Uma pessoa pode ser considerada equivalente a um cônjuge apenas desde que tenha tal status sob as leis do respectivo país;
2. um filho ou um filho do cônjuge de uma pessoa politicamente exposta ou pessoa considerada equivalente a um cônjuge, seu cônjuge ou pessoa considerada equivalente a um cônjuge;
3. um pai, avô ou neto;
4. um irmão ou irmã.

Um associado próximo de uma pessoa politicamente exposta é um indivíduo publicamente conhecido por manter relacionamento comercial ou outro relacionamento próximo com uma pessoa politicamente exposta, ou por ser acionista na mesma empresa comercial com uma PEP, e também um indivíduo que é o único proprietário de tal entidade legal que é conhecida por ser realmente estabelecida para o benefício de uma PEP.

Países Proibidos

Os seguintes países estão restritos de participação com giros777:

1. Estados Unidos da América e seus territórios, Aruba, Bonaire, Curaçao, França, Holanda, Saba, Statia, St. Maarten, Singapura.
2. Irã, Coreia do Norte, Albânia, Barbados, Botsuana, Camboja, Jamaica, Haiti, Maurício, Myanmar (Birmânia), Nicarágua, Paquistão, Panamá, Sudão do Sul, Síria, Iêmen e Zimbábue.